怀化市一恶势力团伙11人受审，两名银行员工充当高利贷“帮凶”

“他们一来就砸玻璃，和古惑仔电影里一样。”

近日，一众黑恶势力团伙共11人接受法律审判，该团伙涉发放高利贷，非法拘禁、非法侵入住宅、寻衅滋事等罪行。在团伙11人中，有两名银行员工成为“帮凶”。

9月17日，鹤城区人民法院判决书披露，被告人黄某顺（恶势力主犯）刚开始在怀化市鹤城区合伙经营一家婚庆公司，2014年成立“钱袋宝”公司，专门从事高利放贷活动。因在催收欠款时需要人手，黄某顺又先后纠集数人，每月支付3000－3500元不等的工资，帮助其以非法手段进行催收高利贷欠款活动。

为了扩大规模，攫取更大利益，黄某顺又拉拢被告人关某、向某共同参与放高利贷活动，为其高利放贷提供资金支持。

1984年出生的关某，原系怀化市鹤城区农商行新街支行客户经理；向某比关某年龄大一轮，1976年出生的向某在洪江市农村商业银行任客户经理。简历显示，关某、向某两人一度担任所在支行副行长、行长职务，原本在银行有着稳定工作，却在认识黄某顺后成为恶势力团伙一员。

“2014年在支行任行长时向黄某顺催还款时认识，后来多次与黄某顺等人在一起吃饭、唱歌，互相之间的关系由客户关系发展成朋友关系。”向某供述，黄某顺多次带着其和关某吃喝玩乐，还共同投资KTV、麻阳村级公路建设。

为恶势力团伙放高利贷提供资金

经法院查明，2016年4月，被告人黄某顺为获取银行贷款，联系在银行工作的关某请其帮忙，关某利用职务便利，将其他客户用于申请贷款的资料复印后作为黄某顺申请贷款的资料，且制造虚假银行流水，并伪造二手房买卖协议、股东会决议等虚假贷款申请资料交给黄某顺。

黄某顺利用上述虚假材料，并提供房屋作为抵押，虚构真实的资金用途，从向某所在的湖南洪江****银行**支行贷款110万元。该笔110万元贷款到期后，黄某顺至今未能按期还本付息。

黄某顺高利放贷月息一般为5－8分（约年化60%-96%），如果欠款人不按期还款，黄某顺便纠集团伙成员，采取强行进入欠款人住宅、强行限制欠款人自由、殴打欠款人或者在欠款人工作场所滋扰、闹事的方式，逼迫欠款人还款。

据某企业员工证实：“2015年的下半年的时候，黄某顺他们来了两三辆车，十多个人，之后他们就开始砸我们厂子的玻璃，搬我们监控主机....他们一来就打玻璃，和古惑仔电影里一样。”另有一名借款人在非法拘禁期间，从窗户用绳子逃了出去。

在此期间，关某、向某也曾参与非法拘禁事宜，同时二人不但将自己的资金借给黄某顺放贷，还利用在银行任职的特殊身份和职权，帮助黄某顺的债务人从其所在的银行办理贷款偿还黄某顺的欠款。

当部分欠款人无法归还黄某顺的高利贷时，黄某顺会将欠款人的房产作抵押，从关某或向某任职的银行贷款用于偿还高利贷，之后黄某顺再给向某、关某2－3分的利息。

据关某供述，“黄某顺拉其参与，一是老乡关系，二是黄某顺认为和其这些工作人员在一起自己的身份好些，还可以在资金上为他提供便利。”

违法放贷给银行造成损失

另经法院查明，关某、向某除了充当黄某顺恶势力团伙帮凶，在银行供职期间，还涉违法发放贷款给他人。其中，2015年5月，向某作为支行负责人及第一责任人，违法向杨某伦发放贷款300万元，该笔300万元贷款到期后，杨某伦未能按期还本付息。

2016年6月，关某未认真核实贷款用途的真实性及贷款资料的真实性，违法发放贷款1200万给龙某军，该笔1200万元贷款到期后，龙某军未能按期还本付息。

天网恢恢，疏而不漏。2019年初，黄某顺、关某、向某等11人陆续到案。截至案发，上述两笔贷款本息均未能完全收回。

鹤城区人民法院一审判决，以非法拘禁等罪名判处黄某顺团伙成员有期徒刑1年半至8年不等，其中，关某、向某二人均涉非法拘禁罪、违法发放贷款罪，分别获刑有期徒刑3年、有期徒刑2年半。

无独有偶，就在关某、向某到案三个月后，两人所任职的怀化农商行和洪江农商行两名“一把手”落马。

2019年4月2日，怀化市纪委市监委发布两则消息称，怀化农商行原党委书记、董事长杨小峰涉嫌严重违纪违法，目前正接受怀化市纪委监委纪律审查和监察调查；洪江农商行原党委书记、董事长蒋明涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪委监委纪律审查和监察调查。