赵长鹏、孙宇晨接连被美国机构起诉 加密行业的“灰犀牛”来了

文：刘淮西 徐赐豪

有迹象表明，美国金融监管机构将极大加强对加密行业的监管。行业人士分析称，美国监管政策是加密货币市场最大的灰犀牛，现在美国监管机构不断地起诉加密公司和高管，说明这头灰犀牛现在真正地“撞过来”了。

北京时间3月27日23时许，赵长鹏被美国商品期货交易委员会（CFTC）起诉的消息瞬间传播开来。数天前，波场创始人孙宇晨也被美国证监会（SEC）起诉。有迹象表明，美国金融监管机构将极大加强对加密行业的监管。

有行业人士分析称，美国监管政策是加密货币市场最大的灰犀牛，现在美国监管机构不断地起诉加密公司和高管，说明这头灰犀牛现在真正地“撞过来”了。

被指控违反了《商品交易法》(CEA)

币安和创始人赵长鹏因涉嫌违反交易和衍生品规则，而被美国商品期货交易委员会（CFTC）于当地时间周一在芝加哥联邦法院提起诉讼。CFTC指控，币安没有正确进行注册从而逃避了某些义务。此外，至少从2021年开始，CFTC就一直在调查币安是否未能阻止美国居民交易加密货币衍生品。

美国商品期货交易委员会（CFTC）表示，将寻求在币安案件中对其实施永久性的交易和注册禁令，禁止涉及商品利益和加密货币商品的交易、控制、建议、分享等行为。

北京时间3月28日早上，赵长鹏在币安官网回应称，币安已与CFTC合作超过两年，对其提起民事诉讼表示失望。

“经初步审查，该起诉似乎包含不完整的事实陈述，我们不同意许多问题的描述，包括合规技术和禁止美国用户访问、与执法部门的合作和透明度、注册和许可、交易等方面。其中披露Binance目前的合规团队有超过750人，其中许多人具有执法和监管机构的背景，迄今为止已经处理了5.5万多个执法请求，并协助美国执法机构在2022年冻结/扣押了超过1.25亿美元的资金，在2023年也已冻结/扣押了1.6亿美元的资金。“赵长鹏表示。

元宇宙NEWS记者向币安和赵长鹏本人都发去采访需求，不过截至发稿暂未获得回应。

根据美国商品期货交易委员会公布的诉讼文件，其指控币安在赵长鹏的指导下，通过协助首席合规官Samuel Lim，无意中绕过法律监管，从美国客户中获得收入，以商业成功为优先考虑因素，而不是合规性。尽管币安承诺限制美国客户访问其平台，但该公司却依赖美国本地人员和供应商，并积极培育美国本土的VIP客户，同时为了躲避监管而隐藏身份和位置。币安据称协助美国用户绕开控制，例如，指导他们使用技术以掩饰其地点，在禁止控制时继续允许交易，并指导VIP客户成立外壳公司以逃避合规性控制。

诉讼文件指出，根据币安2020年8月的文件，该平台从衍生品交易中获得了6300万美元的收入，约16％的账户由币安确定为位于美国的客户持有。到了2021年5月，币安从衍生品交易中获得的月收入已增加到11.4 亿美元。

诉讼文件指控，尽管币安招揽并依赖位于美国的客户为其各种市场产生收入并提供流动性，但币安从未以任何方式向商品期货交易委员会（CFTC）注册，并无视对美国金融市场的完整性和活力至关重要的联邦法律，包括要求实施旨在防止和检测洗钱和恐怖主义资金的控制的法律，这违反了《商品交易法》（CEA）和其他法规。

币安在全球多地被“围堵”

作为全球最大的加密货币交易平台，币安与美国监管机构的“恩怨”由来已久。

早在2022年12月，就有媒体报道称美国司法部正刑事调查币安四年之久，该调查始于2018年，重点针对币安是否违反美国反洗钱法和制裁规定。部分检察官认为已收集到足够证据，可以对币安采取积极行动，并对包括创始人赵长鹏在内的个别高管提起刑事诉讼。

彼时，币安方面有关人士向元宇宙NEWS记者表示，美国监管机构是对每家加密货币公司进行审查。“加密这个新兴行业发展迅速，而币安也通过大量投资于团队、人才以及用来检测和阻止非法活动的工具和技术，展现币安对安全性和合规性的承诺。”

除了美国外，币安近几年在英国、日本、马来西亚、泰国、新加坡等多个国家都受到监管机构的警告甚至起诉。作为币安的掌舵人，赵长鹏则以类似口吻多次对外表示：“我们希望在任何地方都获得许可，并与各地的监管机构合作。”

元宇宙NEWS记者观察到，近期赵长鹏似乎更愿意以“布道者”的形象示人，在推特上频频点评行业热点事件，试图为加密行业和币安解围。

比如，3月13日针对硅谷银行、Signature、Silvergate等银行倒闭，他发推文称，银行应使用Merkle树来做储备金证明，做到透明。3月15日，他又发推文表示，“加密货币不安全”这一说法是不正确的，可信加密服务和平台已经具有与传统金融相当甚至更好的安全性/KYC/AML。

3月17日，赵长鹏又在推特上表示，政策制定者和加密交易所应加强合作。“完善的、基于风险的政策将有助于营造竞争环境。创新必须以负责任的方式进行，以保护用户。政策制定者应该高效地推动一致且明确的法规。而加密交易所必须继续做正确的事情，始终把用户放在第一位。加密行业需要双方不断进步，双方不可互相替代。”

美国监管是加密行业的“灰犀牛”

值得一提的是，最近半年美国监管机构对加密行业进行持续的高度施压。

当地时间3月22日，美国证券交易委员会（SEC）先是向美国最大的加密货币交易所Coinbase发出韦尔斯通知，预示着即将采取强制行动。随后，美国SEC又在官网宣布起诉波场创始人、火币全球顾问委员会成员孙宇晨，指控其涉嫌“欺诈、操控市场和非法销售证券”。

追溯近期事件，先是美国知名加密交易所FTX被曝内部交易丑闻，再是硅谷银行、Silvergate银行和Signature银行倒闭。接连的事件让本就对加密行业存疑的政府人士更加坚定怀疑态度，并担心投资者保护问题。而美国SEC主席Gary Gensler正是质疑人士中最强势的一位，其反复呼吁将加密货币纳入证券法的管辖范围之内。

“加密行业在美国金融的生存空间被迅速缩小。加密公司与美国政府之间的斗争已经全面开始。”一位不愿具名的加密货币交易所高管向元宇宙NEW记者描述了自己的观察。

加密行业研究者、美国力研咨询公司创始人谷燕西也有同感。他说道：“我在2020年时就说过，美国监管政策会是加密货币市场的最大的灰犀牛。关键问题不是它是否会撞过来，而是它什么时间、会撞向谁的问题。”

谷燕西表示，现在美国金融监管机构不断地起诉加密公司和高管，这说明这头灰犀牛现在真正地撞过来了。“币安作为全球最大的加密货币交易所，首当其冲也是非常自然的。至于CFTC起诉的理由，我相信它认为币安有非常多的违反现有法规的地方，目前起诉的只不过是其中的某些。我相信SEC以及美国其他的金融监管机构在起诉方面都不会落后。”

那么，美国监管政策这头灰犀牛“撞过来”对加密行业会产生什么短期、长期影响？会导致比特币价格大跌吗？

谷燕西回答记者称：“短期之内肯定会导致比特币价格大幅下降。但加密货币是全球市场的，它不会因为一个国家的决策以及其中一个机构的兴衰受影响。只要市场欢迎，它就会继续发展。”

北京时间27日23时许，币安和赵长鹏被美国CFTC起诉的消息一出，比特币价格短时间从27500美元下跌，最低跌至26500美元附近；BNB的价格则从325美元最低跌至310美元。