威海完成e租宝案首批资金清退 已出清P2P风险

据威海市地方金融监督管理局，9月29日上午，威海市举办打击非法金融活动新闻发布会，介绍了该市今年打击非法金融活动专项整治有关情况。会议披露，深入开展陈案处置攻坚战役，圆满完成“e租宝”案涉我市8200余人首批资金清退工作。截至目前，全市陈案积案（全省统计口径为截至2017年底案件）压降率达72.7%，位居全省第5。坚持“一企一策”，存量风险快速释放。在国家明确P2P机构“能退尽退、应关尽关”的工作基调下，坚持“依法化解存量、严格遏制增量”原则，督导相关区市稳妥完成本地法人P2P机构风险出清任务。

同时，坚持行政监管与刑事打击相结合，聚力围剿萌芽风险，持续保持严打高压态势。指导经区通过公安立案、边控负责人、第三方审计等手段有效处置1家重点机构非法金融风险，督导清退全部存量资金1.8亿元，涉及2100余人。此外，联合公安机关打早打小，成功打击电子商务平台、P2P、农业等领域非法吸收公众存款案件6起，挽回群众经济损失近1亿元。

据介绍，前三季威海全市设立类金融企业15家，较去年同期大幅减少。发挥技术优势。联合市公安局、人民银行印发了《关于运用反洗钱系统加强对非法集资可疑资金监测的通知》，及时推送监测26家风险机构资金账户信息。积极组织开展非法集资零发案社区（村居）创建活动，广泛动员全市6000余名网格员以及志愿者、大学生村官等力量参与监测预警。前移防控关口。积极发挥专业第三方律师“防非吹哨人”作用，在全省创新开通并广泛推广“个人投资理财风险咨询公益服务热线”。用好举报奖励政策。修订非法集资案件举报奖励办法，创新实物奖励+现金奖励方式，充分调动广大群众举报积极性，及时发现掌握涉嫌非法集资问题线索，切实做到“打早打小”。

紧盯投资理财类企业以及私募基金等重点行业领域。今年来，全面检查投资理财、投资咨询、私募基金类企业1050家次。区分失联、空壳、社保税收异常、非法经营等情形，综合采取信用分级、市场监管、税务监管、刑事打击等措施进行分类处置。强化行为监管，建立常态化警示教育和行政排查处置机制，今年来，全市累计发布养老、房地产、预付卡、私募基金、虚拟货币、社保代缴等领域风险提示11次。全市民政、商务、住建、农业农村等10余个重点行业主监管部门排查各自领域机构共计4180家次，纳入风险动态管理台账企业60余家。

以“贷款”“理财”类广告为排查重点，全面加强非法金融广告清理整顿。积极利用多种手段，对全市14家电视、广播、报纸，10家互联网网站、移动APP广告企业主等进行大密度排查、常态化监测，有效阻断了非法金融广告传播链条。开展金融放贷问题治理。面向社会广泛征集线索，及时移送公安机关涉嫌非法放贷线索3条。联合不动产登记中心调取2015年来全市民间借贷类抵押登记权人信息9800余条，梳理重点人员400余人，会同公安、法院部门核对发现疑似非法放贷行为主体及有犯罪记录人员21人，及时列入重点深挖整治对象。

此外，创新宣传方式，实施特色宣传。积极构建“红色防线”，在全省创新开展“防范金融诈骗——党员在行动”专题活动600余场。积极组织银行、保险机构发挥好营业网点“最后一道防线”，在群众办理业务过程中及时警示群众谨慎汇款。聚焦重点人群，实施精准宣传。针对老年人、农民、退休人员等群体，采用以案说法等方式进行案例警示性宣传；针对中年人、企事业单位工作人员等群体，重点揭露非法集资新型犯罪手法，开展提醒启发性宣传；针对年轻人、大学生等群体，创作“短小精”微视频、微动画、微课件，进行科普专业性教育。巩固基层、媒体、行业三个宣传阵地，积极发动基层网格员等开展线下宣传，充分发挥电视、广播等传统媒体作用，积极拓展微信、抖音等移动网络，广泛推广“防非知识VR展馆”微信程序，创新搭建“移动随身小课堂”，充分依托公安机关“5.15打击经济犯罪宣传日”、银保监分局“金融知识万里行”以及各行业部门特色宣传活动相结合，形成了同向聚力、精准聚焦的宣传格局。