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560003益民创新优势混合基金好吗?基金基本概况分析
成立的时间是在2007年7月份,截至到目前为止,所拥有的资产规模达到了9.08亿人民币,所占有的市场份额规模已经超过了10.08亿份。
益民创新优势基金概况
基金类型 混合型
基金成立日 2007-07-11
最新规模(亿份) 9.67
基金管理人 益民基金管理有限公司
基金托管人 中国农业银行股份有限公司
基金经理 吕伟
投资目标:本基金主要投资于具有持续创新能力的优势企业和潜在优势企业,为基金份额持有人实现较高风险水平下的较高收益。
业绩比较基准:沪深300指数收益率×75%+中证全债指数收益率×25%
风险收益特征:本基金产品定位于偏股型的混合型基金。风险和收益水平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金,属于风险较高、收益较高的证券投资基金产品。
投资策略
1、资产配置
宏观经济、政策环境、资金供求和估值水平是决定证券市场运行趋势的关键因素。本基金研究团队中的策略研究团队将对这些关键因素进行深入分析,综合判断股市和债市中长期运行趋势,并据此提出资产配置比例建议,由投资委员会集体审议通过。
2、行业及主题精选
本基金着眼于全球视野,遵循从全球到国内的分析思路,从对全球产业周期运行的大环境分析作为行业研究的出发点,再结合国内宏观经济、产业政策、货币金融政策等经济环境的分析,从而判别国内各行业产业链传导的内在机制,并从中找出能够分享全球经济增长的创新行业或主题。
3、个股精选
本基金以寻求创新溢价为目标,以创新属性分类为标准,将从技术,制度,产品服务和商业模式四个方面来综合构建创新优势企业股票库。
4、债券投资组合构建
本基金的债券组合主要作为基金流动性管理和回避股票市场系统性风险的工具。
债券投资采取“自上而下”的策略,深入分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,以价值发现为基础,采取以久期管理策略为主,辅以收益率曲线策略、收益率利差策略等,确定和构造能够提供稳定收益、较高流动性的债券和货币市场工具组合。
5、权证投资
权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值,有利于加强基金风险控制。
针对目前基金市场上很多倾向于采用基金定投方式来投资基金理财产品的投资者,在投资这款基金产品时,需要注意哪些方面呢?
1、判断该基金产品是否适合采用定投方式来投资。一般来说,在基金投资市场上,适合采用定投方式来投资的基金产品,一定是在收益性方面波动比较大的基金品种,因此,混合型基金产品和股票型基金产品比较适合采用定投方式来投资,对于这款基金产品来说,属于混合型的品种,在所有的证券类投资理财产品当中,属于拥有较高风险和较高收益的一种,因此是比较适合采用定投方式来投资的。
2、判断该基金产品是否适合采用长期定投方式来投资。这款基金产品在过去三年中的单位净值超过了79.39%,自从2007年成立以来的累计净值已经达到了188.29%,另外,参考这款基金产品在过去六个月的单位净值走势图可以看出,起伏波动是非常大的,但是整体的趋势是上升的,由此可以看出这款基金产品如果采用长期定投方式来投资的话,一定能够为投资者带来丰厚的投资回报。
以上就是广东财经网小编关于560003益民创新优势混合基金的解读,更多投资理财、基金理财的资讯欢迎继续关注广东财经网理财频道。
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