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上银转债783229投资价值一览
周一只有一只转债申购，那就是上银转债。
上银转债由上海银行发行，规模200亿，1月22日的收盘转股价值为73.44元，转债评级AAA。
发行条款
1.债券评级：AAA，上海国有企业（评级最高）
2.发行规模：200亿（规模超大）
3.票面利率：0.3%，0.8%，1.5%，2.8%，3.5%，12%（含4%），共20.9%（利率较高）
4.股价下调：30~15~80%（比较严苛）
5.强制赎回：30~15~130%（中规中矩）
6.有条件回售：无（金融类转债均无）
7.有无网下：有
8.初始转股价：11.03
9.当前转股价值：约73.44
10.网上申购代码：783229
11.配售代码：764229，每股配售1.407元可转债，400股大概率能配1签
12.中签率：单账户顶格申购约中？签（先卖个关子）
13.上市价格：约？（先卖个关子）
公司简介
对应正股上海银行，业务主要包括批发金融业务、零售金融业务、互联网金融业务等。业务主要聚焦以上海为主的长三角地区、粤港澳大湾区、京津冀经济带等区域。
我国对金融行业实行分业经营、分业监管。银行业作为金融行业的重要组成部分，关系到国民经济和金融的安全，在市场准入、业务监管、产品与服务定价、公司治理、风险管理与合规经营等方面受到严格监管。
我国银行业由大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村金融机构、其他类金融机构组成。六家大型商业银行在我国的银行体系中占据市场的主导地位，在资产规模、资金来源和网点布局等方面都具有较大的优势。城市商业银行通常在获得经营许可的地域范围内经营各类商业银行业务，也有部分城市商业银行获准在所在地以外的区域跨区经营。
上海银行扎根上海，主要业务在上海地区市场份额领先，同时探索跨区域经营，搭建了覆盖长三角、环渤海、珠三角和中西部重点城市的区域经营布局。公司营收同比增速近两年持续走低，由2018年的32.5%降到去年三季度的-0.9%;销售净利率基本维持在40%以上，净资产收益率维持在11%左右;净利润同比由2018年的17.8%降低到去年三季报的-8%。公司资产负债率约92%，行业性质决定了资产负债率高。
能否申购
谨慎申购。对于上银转债的申购，最重要的两个问题是：1.上市会不会破发？2.单账户顶格申购能中几签？
第一个问题：上市会不会破发？
在现有银行类转债中，从银行种类来说，与上银转债最接近的，是同属城商行的苏银转债（江苏银行），其当前转股价值81.32，价格109.02。从转股价值来说，与上银转债最接近的，是转股价值为72.78的中信转债（中信银行，全国股份制银行），价格105.36。从地域来说，与上银转债最为接近的，是浦发转债（浦发银行，全国股份制银行），转股价值67.75，价格101.92。
以上银转债当前的转股价值（73.44），上市价格不会超过中信转债，应该浦发转债转债强一点，大约在102.5左右。但是，如果后市市场继续转冷或正股大跌，上银转债上市不排除破发的可能性。
第二个问题：人均能中几签？
因上银转债有网下，申购有3个部分：第一部分，股东，因正股股权比较分散，原有股东的配售率在60%左右，这样，转债还剩下80亿。
第二个部分，网下申购，参照大秦转债，网下申购量大约为7.3万亿。第三个部分，网上申购，大约有750万户申购，申购量大约为7.5万亿。100/（73000+75000）*1000=0.54，人均大约在0.54签，远不到人手一签。
好了，人均0.5签左右，价格102.5左右，如市场不好，上市时不排除破发，全部的信息都在这里了，至于要不要申购、申购多少，小伙伴们自己来抉择吧。
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