又一“庞氏骗局”曝光！集资20亿 超18亿未兑付

　　在资本市场上，从来不缺“爆雷”的案例，但是打着私募的幌子，以投资为名，行非法集资之实的却也并不多见，而中金国瑞就是这样干的。这场“庞氏骗局”集资额达21.55亿余元，最终有超过18亿元未兑付，1400名投资者被坑惨。

　　成立于2011年的中金国瑞(全称为：深圳市中金国瑞基金管理有限公司)，注册资本1亿元，实际控制人为秦鹏，2014年6月完成备案登记后，成为私募证券投资管理人。2019年5月22日，一向兑付及时的中金国瑞突然发布清算告知书，宣布不再兑付本金和利息，留下逾10亿的资金窟窿，一下子引发行业震动。

　　2020年7月9日，深圳市人民检察院发布了《秦鹏涉嫌集资诈骗罪，郑明明、尹杰、周凯然等九人涉嫌非法吸收公众存款罪被害人权利义务告知书》，犯罪嫌疑人秦鹏涉嫌集资诈骗罪，犯罪嫌疑人郑明明、尹杰、周凯然等9人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局移送深圳市人民检察院审查起诉。

　　图片来源：深圳市人民检察院

　　超18亿未兑付，涉及1400名投资人

　　据深圳市人民检察院发布的《告知书》显示，侦查机关认定，中金国瑞通过公开宣传，承诺收益回报、保本付息的方式，向不特定人群公开募集资金后，并未按约定将资金全部用于期货、证券交易，而是直接用作公司自有资金来根据实际需要调拨使用，大部分用于兑付到期投资人的本金和收益，其他部分用于期货、证券交易，公司运营支出、员工工资、佣金提成、秦鹏个人消费、对外投资、偿还公司历史债务，还有部分资金转移至境外做开办公司、做交易，导致大量投资款无法收回，逾期金额巨大。

　　目前，该公司发行的3支涉案基金募集金额为21.55亿余元，已付投资人金额3.13亿余元，未付投资人金额18.41亿余元，涉及投资人共1400人次。

　　深圳市人民检察院还表示，因本案被害人人数众多，根据有关规定，经本院联系，仍有部分被害人无法送达，现采取公告方式告知本案被害人的诉讼权利义务。

　　2020年2月7日，深圳市人民检察院对犯罪嫌疑人秦鹏以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕，对郑某明等9人以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。

　　事发前还在募资成立新产品

　　自家员工也一起坑

　　据私募排排网信息显示，秦鹏曾就职于招商银行、银泰证券。中金国瑞基金旗下管理的基金产品涵盖股票型、混合型、量化型、FOF型、资产证券化等，不过，多只已经提前清算了，其中包括中金国瑞混合策略3号私募证券投资基金、中金国瑞股票策略量化私募基金1号。

　　该私募还在2019年4月28日在协会登记备案了中金国瑞策略一号私募证券投资基金。

　　2019年5月14日，秦鹏在内部会议上宣布产品清盘，不再募集资金以及正常兑付本金和收益。这在公司内部掀起轩然大波，因为有90%左右的员工都投资了自家公司的产品。

　　2019年5月22日清算告知书出来之后，大批投资者赶往位于招商银行大厦36楼的中金国瑞办公所在地了解情况，获知公司财务负责人周彩虹和风控部负责人项杰明已于4月先后离开，公司处于停业状态。投资者提供的系列材料表明，中金国瑞宣称出资20%作为劣后资金，保护投资人的本金安全，每年给予投资者10%～14%不等的固定收益，超额部分归基金公司所有。

　　秦鹏或判15年以上有期徒刑

　　深圳检察院发布的《告知书》显示，除秦鹏之外，还有郑明明、尹杰等高管员工，合计10人涉案，包括人事行政经理、财务主管、基金销售等均被起诉。

　　据证券时报消息，浙江高庭律师事务所合伙人汪志辉律师表示，实际控制人秦鹏涉嫌的是集资诈骗罪，且数额巨大，如果罪名成立，将被判处15年以上有期徒刑或无期徒刑。

　　此外，中金国瑞的高管、员工等9名人员，则涉嫌非法吸收公众存款罪，汪志辉律师判断，如果罪名成立，将获3~10年有期徒刑。

　　涉案人员具体情况：

　　犯罪嫌疑人秦鹏，系深圳市中金国瑞基金管理有限公司、深圳市中金国瑞资本管理有限公司、深圳市中金国瑞控股有限公司等关联公司的法人代表及实际控制人，负责深圳市中金国瑞基金管理有限公司及关联公司的整体事务、期货证券交易、资金调拨权使用权、对外投资。

　　犯罪嫌疑人郑明明，系公司副总裁兼营销二部经理，分管营销二部、交易部、客服部、同时销售基金产品等。

　　犯罪嫌疑人周凯然，系公司财务主管，负责管理财务部会计、出纳，日常财务复核、期货证券账户管理、财务审批，协助秦鹏调度资金。

　　犯罪嫌疑人尹杰，系公司营销一部经理，负责管理营销一部理财经理的业绩考核，销售基金产品。

　　犯罪嫌疑人温娜，系公司人事行政经理，负责人事行政工作，2018年3月被秦鹏派往香港，负责关联公司香港富银集团事务，2018年8月到关联公司华世健康管理集团担任综合部负责人，负责人事行政工作。

　　犯罪嫌疑人王天宇、王伟、李红亮，系公司营销二部团队主管，负责团队管理，销售基金产品。

　　犯罪嫌疑人稂伟，系公司营销一部团队主管，负责团队管理，销售基金产品。

　　犯罪嫌疑人张立群，系公司营销二部王天宇团队理财经理，负责销售基金产品。

　　私募资格被注销，主要负责人“拉黑”

　　今年5月份，中国基金业协会就公布了对中金国瑞的纪律处分决定，其中详细陈述了中金国瑞存在的六大违法违规事实，并对该公司及其主要负责人作出了相关处分。对其作出“取消会员资格，撤销管理人登记”的纪律处分。

　　处分决定显示，中金国瑞的违法违规事实主要包括：1、私募基金募集完成后未按规定向中基协备案;2、单只产品募集人数超过法律法规规定的特定数量;3、在私募基金募集过程中向非合格投资者募集;4、向不特定投资者推介私募基金产品;5、向投资者承诺本金不受损失或最低收益;6、未及时向协会报告重大事项。

　　中基协还公布了对中金国瑞主要负责人的处分决定，秦鹏被采取“加入黑名单、期限为五年”的处分。合规风控负责人项杰明也被拟采取“加入黑名单、期限为三年”的纪律处分。