使用“扫一扫”即可将网页分享至朋友圈。
贷款审核流于形式？大连银行两员工违规放贷8000万获刑
又见银行员工违规放贷!
近日，中国裁判文书网公布一则判决书显示，大连银行成都分行李某武与该行客户经理李某川在发放某笔企业贷款过程中，未对公司提供的材料进行尽职审查以及现场核实，仅对贷款资料做形式上的审查后，就发放8000万元贷款，最终导致大连银行损失4789万元。
值得关注的是，此前中国裁判文书网曾披露，大连银行原行长王某平多次使用职权之便为行贿企业的贷款甚至不合规贷款大开便利之门，收受行贿791万元。而年报数据显示，截至去年末，大连银行的不良贷款率已飙升至3.93%。
不良飙升、原行长受贿、员工违法放贷…大连银行到底怎么了?
贷款审查流于形式
两员工违规放贷8000万
判决书显示，李某武，男，1980年12月4日出生，大学本科，户籍所在地四川省成都市武侯区，原大连银行成都分行业务四部(后变更为双庆支行)负责人。
李某川，男，1983年5月7日出生，汉族，大学本科，户籍所在地四川省成都市锦江区，原大连银行成都分行业务四部(后变更为双庆支行) 客户经理。
2012年3月，金鑫公司实控人朱某1向大连银行成都分行提供金鑫公司与二重公司之间的《产品购销合同》、应收账款质押通知书、回执、说明等虚假材料，申请短期流动资金贷款和银行承兑汇票敞口8000万元，其中应收账款质押对应授信额度2500万元。
上述贷款到期后，金鑫公司于2013年4月、2013年10月继续以虚假的对二重公司有应收账款作为质押物办理贷款。2014年9月金鑫公司通过过桥拆借方式还贷后继续以前述担保方式续贷。
不久后，金鑫公司由于经营困难，最终无法偿还贷款。截至2019年4月11日该笔贷款仍有4789.646338万元本金未偿还，其中包括金鑫公司以应收账款质押名义取得的贷款2480万元。
法院审理查明，在上述贷款过程中，大连银行成都分行的李某武与李某川未对金鑫公司提供的材料进行尽职审查以及向二重公司现场核实，仅对贷款资料做形式上的审查之后，向金鑫公司发放贷款8000万元。李某武、李某川作为大连银行的工作人员违反国家规定发放贷款，造成特别重大损失，其行为均已构成违法发放贷款罪。
内控失灵?
大连银行去年不良率飙升
经法院一审判决，李某武被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元;李某川被判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。
宣判后，李某武等两人不服，均提出上诉。李某武及其辩护人表示，其作为部门负责人不具有现场核实和面签的强行性职责要求，且并不知道客户经理未到现场核实，没有犯罪故意。
对此，四川省成都市中级人民法院认为，李某武时任大连银行成都分行业务部门负责人，其职责包括指导、监督其部门的客户经理办理业务，且职责不仅限于对书面资料的形式审查，还包括对业务工作办理情况的实质性监督。
同时，法院指出，李某武联系涉案贷款业务，并实质参与该笔贷款贷前调查及放款，在明知客户经理未持应收账款质押通知书、回执到现场核实真实性的情况下，同意上报贷款申请并违规办理发放贷款业务，其行为符合违法发放贷款罪的主客观要件，应当以违法发放贷款罪定罪处罚。故而驳回上诉，维持原判。
值得关注的是，中国裁判文书网曾披露，大连银行原行长王某平多次使用职权之便为行贿企业的贷款甚至不合规贷款大开利便之门，收受行贿791万元。最终，王某平被判有期徒刑9年，并处罚金100万元。
年报数据显示，大连银行2019年全年资产总额 4131.21 亿元，较2018年下降 54.53 亿元，降幅1.30%。
而在资产质量方面，大连银行的不良贷款率也在2019年出现了飙升。具体来看，2016至2019年，大连银行的不良贷款率分别为2.53%、2.31%、2.29%、3.93%。
“广东财经网”的新闻页面文章、图片、音频、视频等稿件均为自媒体人、第三方机构发布或转载。如稿件涉及版权等问题，请与
我们联系删除或处理，客服邮箱1098101642@qq.com，稿件内容仅为传递更多信息之目的，不代表本网观点，亦不代表本网站赞同
其观点或证实其内容的真实性。
- 声音提醒
- 60秒后自动更新
【民政部回应何时恢复婚姻登记】民政部社会事务司二级巡视员杨宗涛表示，婚姻登记场所是人群聚集场所，部分地区暂停婚姻登记工作是对人民群众安全负责。未停止登记的地方推广用电话、网络、qq群预约登记，控制登记人数，分批分段登记，减少人员聚集和在登记机关停留时间。已停止婚姻登记地方将根据当地疫情控制情况逐渐恢复。
15:54欧洲央行副行长金多斯：欧洲央行还没有达到逆转利率。宽松政策的副作用更明显了。
15:54财经网站Forexlive分析师Justin Low评瑞士1月CPI月率：尽管通胀年率保持稳定，但核心通胀率有所下降，这一点令人更加担忧。这只是进一步巩固了瑞士央行维持现有货币政策不变，并可能在未来寻求更多宽松措施的观点。
15:54【武汉两大批发市场商户开业率超过80%】商务部市场建设司司长朱小良10日称，目前武汉生活必需品供应基本正常，除冷鲜肉、鲜叶菜等少数品种存在结构性短缺外，大部分重要生活物资供应充足，未发生明显抢购或脱销断档情况。当地白沙洲和四季美两大批发市场正常营业，商户开业率超过80%，日交易量上升至3000吨以上。（国是直通车）
15:53【日本2019年经常项目顺差增长4.4%】日本财务省10日发布的国际收支初步统计报告显示，主要受外国人入境游消费扩大影响，2019年日本经常项目顺差增长4.4%。报告显示，2019年日本经常项目顺差为20.06万亿日元（1美元约合109.8日元）。其中，商品贸易方面，由于液化天然气价格下跌等因素，进口下降5.6%至75.56万亿日元；由于汽车部件及钢铁等产品出口减少，出口下降6.3%至76.12万亿日元。货物贸易顺差减少53.8%，为5536亿日元。（新华社）
15:53欧元兑美元EUR/USD短线波动不大，现报1.0952。
15:53瑞士1月CPI年率：0.2%，前值：0.2%，预期：0.1%；瑞士1月CPI月率：-0.2%，前值：0%，预期：-0.2%。
15:52英镑兑美元GBP/USD短线走低13点，现报1.2890。
15:52【宁德时代“供电”国产特斯拉 有望拉低售价20%】全国乘联会秘书长崔东树分析认为，“随着特斯拉国产化率提升和产能爬坡，未来特斯拉国产车型的价格下探空间还是很大的。”他预计今年下半年，国产Model 3车型的售价就有望降至25万元，降幅接近20%。（新京报）
15:51【内蒙古：对不裁员或少裁员企业返还上年度50%失业保险费】据内蒙古新型冠状病毒肺炎疫情防控工作指挥部消息，疫情期间，内蒙古对不裁员或少裁员的企业返还上年度实际缴纳失业保险费的50%，对面临暂时性经营困难的中小企业，返还标准提高到上年度6个月企业及其职工缴纳社会保险费的50%。
15:51【商务部：2019年服务进出口总额54152.9亿元 同比增长2.8%】商务部新闻发言人表示，2019年，在服务贸易创新发展试点等政策的激励下，我国服务贸易总体保持平稳向上态势，逆差明显下降，结构显著优化，高质量发展成效初步显现。全年服务进出口总额54152.9亿元（人民币，下同），同比增长2.8%。其中，出口总额19564.0亿元，同比增长8.9%；进口总额34588.9亿元，同比减少0.4%。（第一财经）
15:51【振华股份：疫情导致下游客户开工推迟 产品库存上升】振华化学公告，公司目前生产经营稳定，所有产能均正常开工，原材料采购能基本满足生产需要，由于疫情导致下游客户开工推迟，公司出货量减少，产品库存有所上升。公司将根据客户需求、疫情及市场变化，适度调整生产经营策略，尽可能保持生产经营的稳定。
15:50环旭电子2月10日晚间公告，公司2020年1月合并营业收入为23.27亿元，较去年同期的合并营业收入减少27.83%，较2019年12月合并营业收入环比减少37.23%。
15:49精测电子：与京东方集团签订了多份销售合同，合同累计金额达到6.96亿元。
17:12华夏银行：银保监会同意本公司在全国银行间债券市场发行不超过100亿元人民币的金融债券，募集资金全部用于绿色信贷。
17:03
