如何做好交易风险管理？

良好的风险管理有助于减少损失，它还可以帮助保护交易者的账户免遭损失所有资金。当交易者遭受损失时，风险就会出现。如果风险能够得到控制，交易者就可以在市场上赚钱。
这是成功交易的一个重要但经常被忽视的先决条件。毕竟，如果没有适当的风险管理策略，一个已经产生了可观利润的交易者可能会因为一两笔糟糕的交易而损失殆尽。那么如何开发最佳技术来遏制市场风险呢？
本文将讨论一些可用于保护您的交易利润的简单策略。
规则一：规划您的交易
正如古时候孙武的名言：“百战而百胜”。这句话意味着，赢得战争的是计划和战略，而不是战斗。同样，成功的交易者通常会引用这句话：“计划交易并按照计划进行交易。” 就像在战争中一样，提前计划往往意味着成功与失败的区别。
首先，确保您的经纪商适合频繁交易。一些经纪商迎合不经常交易的客户。他们收取高额佣金。
止损(SL) 和止盈(TP) 点代表了交易者在交易时可以提前计划的两种关键方式。成功的交易者知道他们愿意支付什么价格以及他们愿意以什么价格出售。然后，他们可以根据股票达到目标的概率来衡量最终的回报。如果调整后的回报足够高，他们就会执行交易。
相反，不成功的交易者通常在不知道在什么点位时可以获利或亏损的情况下进行交易。就像连续幸运或不幸的赌徒一样，情绪开始接管并决定他们的交易。损失常常会促使人们持有并希望能够赚回钱，而利润则可能会诱使交易者轻率地持有以获得更多收益。
规则二：考虑百分之一规则
许多日间交易者遵循所谓的百分之一规则。基本上，这条经验法则表明您不应将超过1%的资金或交易账户投入单笔交易。因此，如果您的交易账户中有10,000美元，则您在任何给定工具中的头寸不应超过100美元。
对于账户金额低于100000美元的交易者来说，这种策略很常见，如果有能力的话，有些甚至可以高达2%。许多账户余额较高的交易者可能会选择较低的百分比。这是因为随着您账户规模的增加，头寸也会增加。控制损失的最佳方法是将规则保持在2%以下，如果超过这个值，您的交易账户将面临大量风险。
规则三：设置止损和止盈点
止损点是交易者退出市场并蒙受损失的价格。当交易没有按照交易者希望的方式进行时，通常会发生这种情况。这些措施是在防止“它会回来”的心态，并在损失升级之前限制损失。例如，如果价格跌破关键支撑位，交易者通常会尽快卖出。
另一方面，止盈点是交易者出场并从交易中获利的价格。考虑到风险，此时额外的上涨空间有限。例如，如果一只股票在大幅上涨后接近关键阻力位，交易者可能希望在盘整期发生之前卖出。
如何更有效地设置止损点
设置止损和止盈点通常是通过技术分析来完成的，但基本面分析也可以在时机选择方面发挥关键作用。例如，如果交易者在兴奋情绪增强之前在收益公布之前持有股票，那么如果预期变得过高，他们可能希望在消息发布之前出售股票，无论止盈价是否受到打击。
移动平均线是设置这些点的最流行的方法，因为它们易于计算并被市场广泛跟踪。主要移动平均线包括5天、9天、20天、50天、100天和200天平均线。最好通过将它们应用到股票图表并确定股价过去是否对它们做出反应作为支撑位或阻力位来设置这些值。
设置止损或止盈水平的另一个好方法是在支撑或阻力趋势线上。这些可以通过连接先前出现的显着高于平均交易量的高点或低点来绘制。关键是确定价格对趋势线或移动平均线以及高成交量的反应水平。
设置这些点时，以下是一些关键考虑因素：
1、对波动较大的股票使用长期移动平均线，以减少无意义的价格波动触发止损单执行的机会。
2、调整移动平均线以匹配目标价格范围。例如，较长的目标应使用较大的移动平均线来减少生成的信号数量。
3、止损不应接近当前最高点到最低点范围（波动率）的1.5倍，因为它很可能会无缘无故地被执行。
4、根据市场波动情况调整止损。如果股价波动不大，则可以收紧止损点。
5、使用已知的基本事件（例如重要经济数据）作为进入或退出交易的关键时间段，因为波动性和不确定性可能会上升。
计算预期回报
设置止损和止盈点也是计算预期收益所必需的。这种计算的重要性怎么强调都不为过，因为它迫使交易者仔细思考他们的交易并使其合理化。它还为他们提供了一种系统的方法来比较各种交易并仅选择最有利可图的交易。
这可以使用以下公式计算：
[（收益概率）x（止盈%收益）] + [（损失概率）x（止损%损失）]
此计算的结果是活跃交易者的预期回报，然后交易者将其与其他机会进行比较，以确定交易哪些股票。盈利或亏损的概率可以通过使用支撑位或阻力位的历史突破和崩溃来计算，或者对于经验丰富的交易者来说，可以通过进行有根据的猜测来计算。
规则四：多元化和对冲
确保您充分利用您的交易意味着永远不要把所有鸡蛋放在一个篮子里。如果你把所有的钱都投入到一个想法上，你就会遭受巨大的损失。请记住在行业领域以及市值和地理区域上实现投资多元化。这不仅可以帮助您管理风险，还可以为您带来更多机会。
您可能还发现自己需要对冲您的头寸。当结果到期时考虑股票头寸。您可以考虑通过期权采取相反的头寸，这有助于保护您的头寸。当交易活动消退时，您就可以解除对冲。
总结
交易者在执行交易之前应该始终知道他们计划何时进入或退出交易。通过有效地使用止损，交易者不仅可以最大限度地减少损失，还可以减少不必要的退出交易的次数。总之，提前制定你的战斗计划并记录你的胜利和失败。