多方实锤！经纪商Infinox英诺卷入诈骗案

在2019年圣诞节期间，Infinox（英诺）的投资计划在48小时内急速崩盘，1,250名投资者损失500英镑至88,000英镑。许多投资者将此次亏损归咎于交易员Gurvin Singh（下文称“Singh”），因为Singh向他的17万名关注者推销了这个投资计划，并且称关注者可以复制他的交易。

投资者指控Singh掩盖了巨额亏损，并且误导他们该计划受到英国金融当局的保护，实际上，他们的资金都被发送到一家在巴哈马注册的Infinox同名公司。

英国金融行为监管局（FCA）已经对Singh和其名下公司GS3发布警告，称其未经授权就提供金融服务，可能会受到刑事诉讼。

但是，由Jonathan Reuben和Richard Ham为代表的受害者表示，FCA报告调查只进行了几周便停止了，他们也无法负担对Singh和英诺的诉讼。

Jonathan Reuben在该计划中损失了17000英镑，他表示针对该案件还在进行的只有警方调查，但几个月来也没有任何进展。

英诺英国与巴哈马高层双方坚决甩锅

从Singh发送的消息和广告可以看出，他明确表示过与其合作的经纪商都受到FCA的监管，并且保证如果发生任何问题，客户可以通过FCA的“金融服务补偿计划”获得赔偿。但是，Singh向客户发送的注册链接属于“ infinox.bs”，这是一家巴哈马公司的网站，几乎与“ infinox.com”完全相同。投资者将情况告知英诺英国后，该公司反驳称英诺巴哈马是一家“独立法人”。

英诺巴哈马首席执行官Anthony Stubbs将损失归咎于Singh，但交易合同上却显示Singh的公司负有最终交易决策责任。

英诺英国常务董事Jay Mawji否认公司与Singh有任何隶属关系，并坚称“ 英诺巴哈马”是一家“独立的”公司，与英诺英国无关。

但受害者怀疑Jay Mawji应承担更多责任，因为受害者的合同是由英诺英国通过电子邮件发送，并且合同中称，签署合同后将 “参与两家公司提供的服务”。

多方实锤：英诺英国与巴哈马关系密切

●实锤1：英诺英国员工为GS3客户群管理员

英诺英国的两名员工是GS3客户的WhatsApp群组管理员。这两名管理员（似乎已从该公司离职）多次发布信息，暗示他们会负责客户资金。

他们还告知客户，可通过一个显示平仓交易情况的应用程序来监控自己的投资，看到账户中的利润情况。从法律上而言，客户也有权看到未平仓交易的表现，这些数据将揭示投资者建立亏损头寸，并在圣诞节前夕才开始平仓的整个过程。

但是提供这些统计数据的另一款应用程序的登陆信息却在合同末尾用小字隐藏起来，而Infinox的网站上也没有提到这款应用的存在。

从一个群聊中下载的聊天记录得知，当Singh告诉该群组不允许他们看到这些数据时，英诺的员工没有进行干预，而是悄悄地将质疑该政策的成员删除。

在"交易亏损 "的消息传出四个月后，这两名员工再次保持沉默，因为Singh坚称他们不会对客户的资金构成威胁，而且一旦 英国"脱欧 "完成，交易就会 "转为盈利"。

●实锤2：英诺多位合作伙伴揭露英诺操作手段

一位自称曾与英诺合作、担任过与Singh类似职务的交易员说，该公司利用巴哈马公司作为幌子，从英国监管规定禁止的超风险计划中获利。

他说，英诺英国的员工让他介绍的客户在不知情的情况下在另一个“巴哈马服务器”上开户，这样就可以从这个加勒比避税天堂的宽松交易规则中获利。

巴哈马的监管规定允许交易员使用“杠杆”策略，其风险是英国允许的16倍以上，极大地提高了经纪商从交易成本中获利的机会。

这位不愿透露姓名的交易者说，英诺英国的员工告诉他，该计划是'通过受FCA监管的英国公司'来实施的。但他发现，英国法律对杠杆的限制'意味着英诺无法从FCA管理的账户中赚到足够的钱来支付给像我和Gurvin这样的会员。’

如果这些账户是按照FCA规则管理的，英诺也会被法律要求在亏损达到50%时关闭所有交易。

该交易者提供的电子邮件和截图表明了与英诺英国公司的协议，以及该公司的付款和该公司高管都使用了'@infinox.com'和'@infinox.bs'地址。

根据录音，另一名员工对英诺巴哈马客户自称是他们的“客户经理”，称其“客户服务、销售、财务和合规”部门都位于英诺的英国总部。

从YouTube和Instagram上获得的公司会议视频似乎也显示，他和帮助Singh运营WhatsApp群组的那两人同时出现在办公室。

●实锤3：英诺英国部分收入来自巴哈马市场

英国公司注册处公布的账目显示，截止2019年3月，英诺英国的收入为900万英镑，其中近100万英镑来自 "加勒比地区的市场"。

英诺英国常务董事Jay Mawji拒绝解释这笔钱是如何在2020年1月赚到的，并提出了“对信息来源的担忧”，声称它'在公共领域无法获得'。

他公司的最新一套公开账目未对收入的地理分布进行细分，理由是'收入来自世界各地的客户'。

英诺回应：董事身兼多职，不方便透露收入来源

为回应投资者的投诉，英诺英国承认其首席执行官Robert Berkeley也是英诺巴哈马的董事。

根据从澳大利亚金融监管机构获得的文件，Robert也是一家悉尼注册实体的董事，并且英诺巴哈马实际拥有该实体并利用该实体的“隔离账户”持有客户资金。文件显示，Robert 还拥有一家在圣文森特和格林纳丁斯注册的公司，其目的仅仅是持有英诺巴哈马分公司的“标的资产”。

Infinox.com网站现在仅供英诺巴哈马分公司使用，并且该网站在2020年增加了一个登陆页面，警告用户他们将不会受到欧洲法规的保护。英诺巴哈马分公司拒不承认其参与了交易，并表示任何损失都“在金融市场上解决”。

许多经纪商从客户的损失中获利，但有些经纪商通过与其他公司匹配交易来重塑“市场”交易，从而使其他公司获利。

英诺巴哈马分公司拒绝解释它是如何将利润转移到其他公司的，但并未否认获利390万英镑的事实。英诺英国拒不承认存在欺诈行为或违反FCA规则，并声称其董事会独立于英诺巴哈马，巴哈马分公司拥有一个独立的管理结构。

英诺英国承认曾与英诺巴哈马有“外包安排”，但坚称英国当局知晓此事，并表示该安排涵盖了英国员工“与(GS3计划)有关的任何活动”。它未否认其员工帮助对受害者的资金进行交易，也未否认这两名员工被解雇的事实。

英诺英国拒绝了任何关于英诺巴哈马分公司是一家空壳公司的说法，并表示在圣文森特和格林纳丁斯的实体是一家“已停业公司并且从未持有任何重大资产”，但英诺英国未对其他实体的财务状况发表评论。

英诺英国坚持认为，“开户时已经清楚写明客户正与哪个实体打交道”，并且网站上有不同的后缀，每个网页底部有提及FCA或巴哈马证券委员会。

监管机构回应：“不讨论个别公司”

金融申诉委员会认为相关邮件并不能证明‘Infinox Capital Ltd提供的服务 ’未提及风险通知以及Infinox员工与GS3客户之间存在互动。

金融申诉委员会还告诉投诉人，英诺英国可能确实与他们的账户有一些关系，但是因为FCA对 “客户” 的定义方式，证据并不充分。

金融申诉委员的发言人表示：“我们的职责是调查个人投诉，因此与个人消费者的任何沟通都是针对具体案件事实，而不是对其他消费者向我们机构提出的投诉作出判断。”

2019年12月，Gurvin Singh否认自己误导了客户，但没有对随后的评论作出回应。

FCA拒绝发表评论，因为它“不讨论个别公司”。巴哈马证券委员会也对一再提出请求的不予置评。德文郡和康沃尔郡警方证实，2月份正在进行调查，但此后没有提供最新信息。